〔品傳媒／綜合外電報導〕美國財政部旗下金融犯罪執法網絡（FinCEN）於美國時間6日（台灣時間7日凌晨）對全球前20大加密貨幣交易所之一的MEXC Global發布命令，認定其為與俄羅斯非法金融相關、具「主要洗錢疑慮」的境外金融機構，並禁止美國金融機構處理任何往來MEXC的資金移轉。FinCEN指控，MEXC在2021年5月至2026年5月間經手約167億美元與俄羅斯、伊朗、北韓及網路犯罪相關的資金；禁令將在命令刊登《聯邦公報》30天後生效。
重點摘要：FinCEN依據《打擊俄羅斯洗錢法》第9714(a)條，切斷MEXC與美國金融體系的資金往來，指其反洗錢與制裁控管存在嚴重缺陷。命令點名MEXC與Garantex、Grinex、A7A5穩定幣及伊朗革命衛隊等對象往來；MEXC據報表示已啟動獨立審查，服務照常運作。
FinCEN命令內容：禁止美國金融機構與MEXC往來資金
根據FinCEN公布的命令全文，這項措施的法源是《打擊俄羅斯洗錢法》（Combating Russian Money Laundering Act）第9714(a)條，並經2022財政年度《國防授權法》修訂。FinCEN認定MEXC Global及其在美國境外營運的子公司、分支機構與繼受者，屬於「與俄羅斯非法金融相關、具主要洗錢疑慮」的境外金融機構。
命令點名的實體包括註冊於塞席爾的MEXC Global Ltd（MX Global Ltd）、愛沙尼亞的MEXC Estonia OÜ、瑞士的GIDA Technology AG，以及英國的MXC Global Ltd，並提到其曾在新加坡註冊的相關公司；位於美國的關聯機構則明確排除在外。依命令規定，受規範的美國金融機構不得進行任何來自或流向MEXC的資金移轉，生效日為命令正式刊登《聯邦公報》後30天。截至發稿時，命令仍待《聯邦公報》刊登。
據Decrypt報導，此舉屬財政部「Operation Economic Outcast」行動的一環，採用的是《打擊俄羅斯洗錢法》條款，而非一般的制裁名單指定。Bitcoin Magazine也指出，這並非美國財政部外國資產控制辦公室（OFAC）的制裁指定，也不是《愛國者法》第311條的擬議規則。
MEXC涉167億美元可疑資金 俄羅斯、伊朗、北韓皆在列
FinCEN在命令中列出MEXC的業務規模：該交易所成立於2018年、註冊於塞席爾，未持有虛擬資產服務商執照，業務遍及超過170個國家；截至2026年6月，每日交易額超過10億美元、準備金約50億美元，2025年12月時約占全球中心化加密貨幣交易市場9%。FinCEN列舉的主要可疑金流如下：
| 項目 | 金額（美元） | 期間 |
|---|---|---|
| 與俄羅斯非法金融及其他非法活動相關資金 | 約167億 | 2021年5月～2026年5月 |
| 與俄羅斯規避制裁的直接及間接曝險 | 近15億 | 同上 |
| 與美、歐、英受制裁實體的直接交易 | 2.32億 | 同上 |
| 與Garantex往來 | 約1.29億 | 持續至2026年6月 |
| 與A7A5代幣相關 | 近2億 | — |
| 與伊朗相關行為者或恐怖組織相關 | 近20億 | — |
| 與伊朗央行、伊斯蘭革命衛隊及聖城軍往來 | 約2,200萬 | — |
| 來自非法網路犯罪者 | 至少19.9億 | 2021年5月～2026年5月 |
資料來源：FinCEN命令
命令還指出，MEXC與至少4家遭英國制裁的高風險加密貨幣兌換商往來金額超過130億美元，另與不執行身分驗證（KYC）的俄羅斯等兌換商往來約29億美元。北韓部分，FinCEN稱在2025年6月至9月間，北韓相關人士Sim Hyon Sop經由MEXC收取約35萬美元。媒體報導多以「160億美元」概稱，命令原文數字為167億美元。
財政部：MEXC反洗錢控管有嚴重缺陷
根據The Block報導，財政部表示，MEXC對外宣稱的反洗錢措施及封鎖伊朗、北韓等國用戶的說法，實際上存在嚴重缺陷。財政部長貝森特（Scott Bessent）在聲明中表示，「金融機構不能兩者兼得」，意指機構無法一邊支持伊朗政權、一邊保有進入美國金融體系的管道，並稱財政部將持續切斷伊朗政權的經濟命脈。
MEXC方面，據The Defiant報導，該交易所表示用戶資產安全、服務正常運作，提領持續進行，並已啟動對自身反洗錢與制裁控管的獨立審查。Bitcoin Magazine則指出，命令發布當天下午MEXC主要X帳號仍持續發布行銷內容，當時尚未正式回應；該媒體也提到，MEXC的用戶條款原本就將美國列為禁止服務地區。
背景：美國持續針對與伊朗、俄羅斯往來的交易所
The Block指出，美國今年已陸續對伊朗相關交易平台出手，包括2026年6月制裁伊朗交易所Nobitex，以及9月因涉及資金流向伊斯蘭革命衛隊而制裁BitBank。FinCEN命令也提到，OFAC已於2026年10月1日將A7網絡列入制裁名單。品傳媒先前也報導過美國財政部制裁柬埔寨太子集團網絡，顯示美方近期持續加強加密貨幣相關非法金流的執法。
MEXC此前已遭多國監理機關警示，包括香港證監會2024年3月的警告、日本金融廳2023年的警示，以及塞席爾金融服務管理局2026年5月的相關措施。後續觀察重點包括命令刊登《聯邦公報》的時間與正式生效日、與MEXC往來的美元出入金通道與合作夥伴如何因應，以及MEXC是否提出更具體的整改說明。
常見問題 FAQ
FinCEN對MEXC的命令會直接凍結用戶資產嗎？
命令的內容是禁止美國金融機構處理往來MEXC的資金移轉，並非直接凍結交易所或用戶資產。MEXC據報表示服務與提領照常運作。
這項禁令何時生效？
依命令文字，生效日為刊登《聯邦公報》後30天。截至發稿時命令仍待刊登，因此確切生效日期尚未確定。
這和OFAC制裁有什麼不同？
根據Decrypt與Bitcoin Magazine報導，這項命令是依《打擊俄羅斯洗錢法》第9714(a)條發布，不是OFAC的制裁名單指定，重點在限制美國金融機構與MEXC之間的資金往來。
參考資料
- FinCEN：Imposition of Special Measure Prohibiting the Transmittal of Funds Involving MEXC Global
- The Block：Treasury cuts off MEXC Global over alleged $16 billion in transactions linked to Iran, North Korea and Russia
- Decrypt：Treasury Cuts Crypto Exchange MEXC Off From US Financial System
- Bitcoin Magazine：U.S. Treasury Cuts Off MEXC From U.S. Financial System Over Alleged $16 Billion in Illicit Flows
- The Defiant：MEXC Says Withdrawals Continue as FinCEN Orders US Financial Cutoff
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※本文由 AI 輔助撰寫。首圖為示意圖（圖／Freepik）。
〈快訊｜美國FinCEN切斷MEXC美元金流 指控經手167億美元俄伊北韓非法資金〉這篇文章最早發佈於《新觀點》。
