商傳媒｜林昭衡／綜合外電報導
一項針對澳洲與紐西蘭金融顧問業者的研究顯示，若能將人工智慧（AI）深度整合至日常工作流程中，其報告的商業效益可達僅在特定任務中試用 AI 工具的近三倍。這項由 IRESS 和 Signal Advisory 共同發布的報告，突顯了「引導 AI 進入」與「嵌入 AI」在金融顧問服務領域應用的巨大差異（前者指特定任務試用，後者為深度整合至流程中）。
報告指出，目前僅有 7% 的金融服務機構表示 AI 已全面嵌入其顧問流程。有高達 50% 的機構認為整合度不佳是廣泛採用 AI 的主要障礙。值得注意的是，澳洲與紐西蘭逾 800 位顧問專業人士中，有 43% 傾向等待現有軟體內建 AI 功能，而非採用獨立的 AI 工具。 Signal Advisory 創辦人 Anthony Caneva 指出，若未能建立衡量基準並追蹤實際節省的時間是否轉化為業務產能，AI 所帶來的效益可能在移交、重工和驗證環節中被耗散。他表示，有 30% 的受訪者坦言，檢查 AI 產出結果所耗費的時間，抵消了 AI 帶來的不少效率增益。
儘管如此，AI 已在金融顧問領域帶來實質的生產力提升。IRESS 澳洲亞太區財富事業執行長 Sam Wall 表示，現階段的機會是將這些效益更深入地融入工作流程，並轉化為實際的業務產能。這將有助於金融服務機構服務更多客戶，提升諮詢體驗品質並實現成長。他也提到，顧問文件製作是其中一個可以顯著減少顧問行政時間的領域。目前有 89% 的受訪者使用通用型 AI 助理。然而，有 31% 的受訪者表示，他們不信任大型全球 AI 公司能提供符合法規的金融顧問 AI 解決方案。IRESS 持續更新其 Xplan 金融規劃軟體，該軟體協助顧問管理客戶紀錄、準備建議書、追蹤投資並符合法規要求。這項研究強調，僅引入 AI 工具可能不足夠，金融服務機構需要將其整合至現有流程中，並衡量所節省的時間是否確實轉化為更高的產能或更優質的客戶服務。
