警政署第2波查緝不法金流 洗錢水房22件116人到案、清查金流逾523億

品傳媒社會中心／綜合報導

內政部警政署刑事警察局於11月10日公布「115年第2波全國同步查緝不法金流專案行動」成果。警政署配合臺灣高等檢察署整合檢、警、調量能，於10月27日至11月4日全面掃蕩洗錢水房、地下匯兌與賭博犯罪，專案期間清查涉案非法金流總規模達新臺幣523億5,701萬餘元，查扣不法所得與賭資1億791萬餘元。其中洗錢水房就查獲 22 件、116 人，經手洗錢金額逾233億元。警方指出，這類地下金融管道常為詐騙、賭博及介選資金提供隱匿與轉移的通路。

重點摘要：詐騙集團騙得的款項，常透過洗錢水房與人頭帳戶層層轉移。警政署本波專案查獲水房22件116人、地下匯兌9件12人。民眾絕不要出租、出借或交付自己的帳戶給他人使用，否則可能觸犯《洗錢防制法》。

專案成果一覽：水房、地下匯兌與賭博三線掃蕩

根據刑事警察局公告，本次行動同步執行「115年第3次全國同步查緝賭博工作」，動員全國警察機關，以「查人、追錢、扣資產」為主軸追查不法資金來源、流向與幕後共犯。各項數據如下：

（資料來源：內政部警政署刑事警察局，115年11月10日公告）

賭博部分再細分，刑事局統計選舉賭盤21件31人、實體賭場92件793人、六合彩簽賭93件138人，以及網路賭博328件619人，其中以網路賭博件數最多。

洗錢水房是詐騙金流的「中繼站」 警方強調源頭截擊

警政署說明，本專案針對為詐騙、賭博及介選資金提供隱匿流轉的地下金融管道加強查緝，目的是切斷犯罪集團的經濟來源，並防堵境外資金透過地下管道流入國內、影響年底地方公職人員選舉治安。警方後續將以跨部會情資整合、大數據追查金流等方式進行數位跡證勾稽，並結合打詐、掃黑、肅槍等治安主軸持續打擊。

對一般民眾來說，洗錢水房與詐騙的關聯在於：被害人匯出的款項，往往先進入人頭帳戶，再經多層轉移會拆散流向，增加追回難度。這也是為什麼「不要把帳戶交給別人」是政府反覆宣導的重點。

洗錢防制法刑責：交付帳戶也可能犯法

依全國法規資料庫所載現行《洗錢防制法》（113年7月31日修正），與本案及一般民眾相關的條文整理如下：

（資料來源：法務部全國法規資料庫。實際刑責依法院判決為準。）

法條也規定，若交付帳戶屬於一般商業、金融交易習慣，或基於親友間信賴關係等正當理由，則不在禁止之列；但為了貸款、打工或報酬而把帳戶交給陌生人，就可能落入第22條的規範。

如何保護自己：別讓帳戶淪為詐騙金流工具

• 不出租、不出借帳戶：存摺、提款卡、網銀帳密、電子支付或虛擬資產帳號都不要交給他人，對方即使提供報酬或許諾協助貸款也一樣。
• 不幫陌生人「代收、代轉」款項：帳戶突然收到不明匯款、又被要求轉出或領現，應立即向銀行與警方查證。
• 不為「高薪輕鬆」的工作做金流跑腿：遇到要求收取現金、購買黃金或虛擬貨幣再轉交的工作，先停下來查證。
• 可疑就查證：有疑慮時撥打165反詐騙諮詢專線，或到165全民防騙網查詢；若已匯款或發現帳戶被他人使用，儘速撥打110報案並聯絡銀行。

常見問題 FAQ

Q1：只是把帳戶借給別人，沒有拿錢，也會犯法嗎？

根據《洗錢防制法》第22條，無正當理由將帳戶交付他人使用，即可由警察機關裁處告誡；若收取對價、交付合計3個以上帳戶或告誡後5年內再犯，則有刑事責任。實際刑責仍依法院判決為準。

Q2：什麼是洗錢水房？跟詐騙有什麼關係？

水房是為犯罪集團處理不法所得、掩飾金流來源的地下管道。警政署指出，這類管道會為詐騙、賭博及介選資金提供隱匿流轉的管道，是本次專案主要查緝對象。

Q3：發現自己帳戶有不明款項進出該怎麼辦？

不要依他人指示轉出或領現，應立即聯絡開戶銀行，並撥打165諮詢或110報案，由警方協助釐清。

參考資料

• 內政部警政署刑事警察局：斷絕犯罪集團經濟命脈！警政署第2波查緝不法金流專案成果 攔截非法金流逾523億
• 法務部全國法規資料庫：洗錢防制法

※本文由 AI 輔助撰寫，資訊整理自政府機關截至台灣時間 11月11日 15:46 公開發布的資料。如遇可疑情況請撥打 165 反詐騙諮詢專線或 110 報案。首圖為示意圖（圖／Freepik）。