品傳媒社會中心／綜合報導
臺東縣警察局臺東分局於11月12日發布新聞稿指出，轄內中興派出所日前接獲銀行行員通報後趕赴現場，發現一名吳姓女子準備以「支付房屋修繕費」為由匯出新臺幣200萬元，但收款帳戶早已被列為交易異常帳號，合約上的公司也查無資料。員警逐一說明疑點後，吳女打消匯款，保住了積蓄。警方提醒，詐騙集團常借裝修、工程名義誘導民眾匯款，大額交易前務必查證。
重點摘要：對方以房屋修繕、建材費用為名要求匯大筆款項，卻說不清身分、拿不出對話紀錄，合約公司也查不到時，就應先停止匯款。匯款前確認公司是否合法存在、帳戶戶名與交易對象是否一致，有疑慮撥打165或向警方查證。
行員發現異狀通報 員警查出帳戶已列異常
根據臺東分局新聞稿，中興派出所日前中午接到國泰世華銀行行員來電，表示有民眾疑似遭詐，正準備匯出200萬元。兩名員警與一名實習員警到場了解後得知，吳女認為自己是在付房屋修繕的費用，打算把錢匯進一名沈姓女子所稱任職的建材公司指定帳戶。
員警進一步查證後，發現這筆交易有多處不合理：匯入帳號已被列為交易異常帳號；經與該帳戶所屬銀行聯繫，帳戶申請人並不是建材公司員工；吳女既拿不出與沈姓女子的對話紀錄，也說不清對方的身分；裝修材料合約上寫的公司名稱，警方查詢後也找不到這家公司。警方因此研判，這極可能是以房屋修繕為幌子的誘騙匯款。
員警向吳女說明上述疑點及常見詐騙手法，經耐心勸說後，吳女察覺不對勁而取消匯款，200萬元積蓄得以保全。
房屋修繕、裝潢名義匯款詐騙 辨識重點一覽
依臺東分局本次公布的案情，整理出可供民眾對照的異常訊號：
| 異常訊號 | 本案情形 | 該怎麼做 |
|---|---|---|
| 收款帳戶戶名與公司對不上 | 帳戶申請人並非建材公司員工 | 匯款前確認帳戶戶名為該公司或其負責人 |
| 公司查無資料 | 合約上的公司名稱查不到 | 先查詢公司是否合法登記、實際存在 |
| 不清楚對方身分 | 無法提出對話紀錄及對方資料 | 未確認交易對象就不匯大額款項 |
| 僅憑一紙合約就匯款 | 依合約與對方提供資訊即準備匯200萬 | 合約不等於保證，需另行查證 |
資料來源：臺東縣警察局臺東分局新聞稿（115年11月12日），品傳媒整理
臺東分局提醒：大額交易前先做三件事
臺東分局表示，詐騙集團常利用房屋修繕、裝潢工程等名義，讓民眾把錢匯入指定帳戶。警方呼籲民眾進行大額交易前，先確認公司是否合法存在、交易對象的身分，以及匯款帳戶是否與對方相符，不要只依合約或對方自行提供的資訊就匯出款項；有任何疑慮，可撥打165反詐騙專線或向警方查證。
如何保護自己
- 該做：裝修、工程款優先付給實際見過面、可查證的廠商；匯款前自行查詢公司登記資料，並以公開的公司電話回撥確認。
- 該做：行員臨櫃關懷時如實說明匯款用途，必要時請家人一起確認。
- 不要：只因對方提供合約、報價單就匯出大筆款項，也不要將錢匯入戶名與公司不符的個人帳戶。
- 遇到可疑情況：撥打165反詐騙諮詢專線查證，或撥打110報案；也可到165全民防騙網查詢最新詐騙手法。已經匯款者應儘速報案並聯繫銀行。
詐欺與提供帳戶的相關刑責
依全國法規資料庫所載法條，利用詐術使他人交付財物者，可能觸犯下列規定：
| 法條 | 內容重點 | 刑責範圍 |
|---|---|---|
| 刑法第339條 | 以詐術使人交付財物，未遂犯亦罰 | 5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金 |
| 刑法第339條之4 | 三人以上共同犯、冒用公務員名義或透過網路對公眾散布等加重詐欺 | 1年以上7年以下有期徒刑，得併科100萬元以下罰金 |
| 洗錢防制法第22條 | 無正當理由將帳戶、帳號交付他人使用 | 由警察機關裁處告誡；收受對價、交付3個以上帳戶等情形，可處 3 年以下有期徒刑、拘役或科或併科100萬元以下罰金 |
資料來源：法務部全國法規資料庫。實際刑責依法院判決為準。
本案吳女已及時打消匯款，臺東分局新聞稿未提及後續偵辦進度；對于此類案件，是否立案及適用哪些罪名仍需依偵查結果而定。
常見問題 FAQ
Q1：裝修廠商要求匯款到「員工個人帳戶」，可以匯嗎？
應先暫停。以本案來看，收款帳戶戶名與公司對不上就是重要異常訊號；請先查詢公司是否合法存在，並以公開的公司聯絡方式確認，有疑慮就撥打165查證。
Q2：已經匯款才發現不對勁，該怎麼辦？
保留合約、匯款單據與對話紀錄，儘速撥打110或到附近派出所報案，並聯繫匯出銀行，讓警方依程序處理可疑帳戶。
Q3：把自己的帳戶借給別人收款會有事嗎？
會。洗錢防制法第22條規定，無正當理由不得將帳戶交付他人使用，違反者由警察機關裁處告誡，收受對價或交付多個帳戶等情形更有刑責，實際刑責依法院判決為準。
參考資料
※本文由 AI 輔助撰寫，資訊整理自政府機關截至台灣時間 11月13日 09:50 公開發布的資料。如遇可疑情況請撥打 165 反詐騙諮詢專線或 110 報案。首圖為示意圖（圖／Freepik）。
