商傳媒｜簡明心／綜合外電報導
美國紐約州一名男子假冒房地產開發商，向身邊親友推銷根本不存在的房屋買賣翻修投資，吸金超過 575 萬美元，近日遭到聯邦檢察官以電信詐欺罪名起訴。
根據外媒報導，這名居住於紐約州 Goldens Bridge 的 59 歲男子日前被捕，並於紐約州懷特普萊恩斯的聯邦法院出庭。美國郵政檢查局調查人員提出的刑事訴狀指出，該男子至少詐騙了 3 名受害者，受害人全為其熟識的友人或舊識，總損失金額達 5,758,630 美元。
檢方調查顯示，該男子自 2020 年起對外宣稱自己是房地產開發商，曾任職於管理超過 7.5 億美元資產的機構，並向首位受害者承諾高達 45% 的年化報酬率，誘使對方投入 25 萬美元。隨後在 2025 年 5 月與 7 月，他又分別向康乃狄克州的一名舊識及佛羅里達州的兒時玩伴，推銷位於紐約市布朗克斯與紐約州貝德福德的房屋買賣翻修案。
然而，涉案物業實際上從未被該男子購入。檢方指出，他並未將資金投入房產項目，而是採取後金補前金的龐氏騙局手法支付早期投資人，其餘款項則挪作個人開銷與賭博。
整起騙局的破綻出現在今年 1 月 5 日。一名受害者在電話中暗中錄音，該名男子在通話中坦承自己從未投資這些物業，過去發送給受害人的確認信件也全屬偽造。
根據金融服務機構 Cotality 的房貸詐欺風險指數，紐約州 2025 年第四季的風險指數高達 260.12，遠高於美國全國平均的 133。金融機構 Constructive Capital 人員提醒，一般美國房產過戶流程必須透過獨立的第三方產權公司調查產權並辦理登記，投資人切勿僅憑熟人關係省略產權查驗等盡職調查步驟。
該名涉案男子目前面臨一項聯邦電信詐欺指控，若罪名成立，最高可處 20 年有期徒刑。
